گاهی ماجرا با یک پیشنهاد ساده شروع میشود: «حسابت را چند روز بده، درصدش برای خودت» یا «پول مشتریهای من وارد حساب تو شود و برایم انتقال بده.»
اما اگر بعداً مشخص شود آن پولها از کلاهبرداری یا یک کار غیرقانونی آمدهاند، ممکن است نام صاحب حساب خیلی زود وارد پرونده شود. پلیس فتا هم درباره سوءاستفاده مجرمان از حسابها و کارتهای بانکی دیگران هشدار داده است.
«من فقط حسابم را دادم» همیشه همهچیز را حل نمیکند
فرض کنید دوست یا فردی که در اینترنت با او آشنا شدهاید از حساب شما استفاده کرده است. شما شاید اصلاً ندانید پول از کجا آمده، اما چیزی که در ابتدا دیده میشود این است که پول وارد حسابی به نام شما شده است.
از اینجا به بعد مهم میشود که بتوان مشخص کرد چه کسی از حساب استفاده کرده، چرا حساب در اختیار او بوده و شما از جریان پولها چه اطلاعی داشتهاید.
به همین دلیل بهتر است تصور نکنید یک توضیح کوتاه مثل «من خبر نداشتم» حتماً برای روشن شدن همه چیز کافی است.
پیامها و رسیدها را پاک نکنید
اگر هنوز پیامهای شخصی که حساب را از شما گرفته، رسیدهای انتقال، شماره تلفن، آگهی استخدام یا هر مدرک دیگری را دارید، آنها را نگه دارید.
ممکن است همان مکالمهای که امروز عادی به نظر میرسد بعداً نشان دهد حساب به چه دلیل در اختیار فرد دیگری قرار گرفته است.
پاک کردن عجولانه این اطلاعات میتواند چیزی را از بین ببرد که بعدها برای توضیح ماجرا به آن نیاز دارید.
پول را سریع جابهجا نکنید
اگر ناگهان مبلغی وارد حسابتان شده و نمیدانید از کجا آمده، صرفاً به این دلیل که شخص دیگری گفته «برای من بفرست» عجله نکنید.
گاهی انتقال دوباره پول باعث میشود ماجرا به چند حساب و چند نفر وصل شود و توضیح اتفاقات سختتر شود.
قبل از هر حرکت، بهتر است اول بفهمید این پول مربوط به چیست و چرا وارد حساب شما شده است.
مسئله فقط حساب بانکی نیست
در بعضی پروندهها ممکن است کنار حساب بانکی، پیامها، شماره تلفن، دستگاهی که انتقال با آن انجام شده یا ارتباط شما با افراد دیگر هم بررسی شود.
برای همین چنین پروندهای را نمیشود فقط با نگاه کردن به گردش حساب فهمید. باید اتفاقات را کنار هم گذاشت تا مشخص شود شما دقیقاً چه نقشی داشتهاید و چه چیزی میتواند این موضوع را نشان دهد.
چه زمانی موضوع جدیتر میشود؟
اگر حساب مسدود شده، برای توضیح احضار شدهاید، چند نفر بابت پولهای واریزی شکایت کردهاند یا مبالغ زیادی از حساب عبور کرده، بهتر است موضوع را مثل یک مشکل بانکی ساده نبینید.
در این مرحله ارزش کمک گرفتن از وکیل آشنا با پروندههای سایبری بیشتر در این است که قبل از ارائه توضیحات، ارتباط میان تراکنشها، پیامها و افراد مشخص شود. گاهی تفاوت میان یک توضیح قانعکننده و یک توضیح ناقص، در همان مدارکی است که فرد نمیدانسته باید به آنها توجه کند.
بهتر است قبل از اینکه بخواهید ثابت کنید «من مقصر نبودم»، ابتدا بدانید پرونده از نگاه مدارک موجود چه چیزی را نشان میدهد.